InvestrIA
Feito para
assessores de investimento

Transforme a primeira reunião em captação.

Você preenche os dados do cliente e a InvestrIA monta um plano de patrimônio completo com a marca do seu escritório. Ele chega no WhatsApp do investidor antes de ele chegar em casa.

Começar agora Ver como funciona

Sem necessidade de cartão. No plano Free, você gera 1 relatório completo para testar.

Exemplo ilustrativo · dados fictícios

Pronto para envio
Diagnóstico Patrimonial · Outubro de 2026

Planejamento Estratégico Familiar: Família Andrade

Perfil moderado · Horizonte de 18 anos · Preparado por Carla Mendes (Assessora de Investimentos)

AW

Patrimônio Mapeado

R$ 1.200.000

Liquidez imediata: R$ 120 mil

Capacidade de Aporte

R$ 6.000/mês

28% da renda líquida familiar

Independência Financeira

58 anos

Meta de renda passiva atingida

Carteira Recomendada

Gestores de mercado
Renda Fixa Pós-fixada e Inflação 45%
Ações e Fundos Imobiliários 30%
Multimercados e Ativos Globais 25%

Próximos Passos Priorizados

Plano de Ação
  • 1 Completar a reserva de emergência com R$ 38 mil restantes em liquidez diária.
  • 2 Revisar cobertura do seguro de vida para cobrir 5 anos de despesas dos dependentes.
  • 3 Transferir R$ 400 mil alocados em poupança para a carteira moderada diversificada.
Plano_Familia_Andrade.pdf Documento com a sua marca, suas cores e a sua assinatura
Padrão Institucional

Entregáveis com padrão profissional.

Padronização de entregáveis, rigor técnico auditável e agilidade comercial desde a primeira reunião.

Alocação Profissional

Gestores de mercado

Diretrizes inspiradas em gestores de mercado

Precisão Exata

Motor de Cálculo Determinístico

Regras financeiras e atuariais 100% auditáveis

Segurança de Dados

Conformidade Total com a LGPD

Processamento com dados estritamente anonimizados

Sua Marca

Identidade Visual White-Label

Seu logotipo, paleta institucional e assinatura

Visão Completa

Diagnóstico Patrimonial 360°

Fluxo de caixa, reserva, proteção e sucessão

Longo Prazo

Simulação de Independência

Projeções reais de acumulação e renda passiva

Autonomia Técnica

Governança e Controle Editorial

Revisão completa pelo assessor antes da exportação

Alta Conversão

Entrega Executiva Imediata

PDF diagramado pronto para envio no WhatsApp

Alocação Profissional

Gestores de mercado

Diretrizes inspiradas em gestores de mercado

Precisão Exata

Motor de Cálculo Determinístico

Regras financeiras e atuariais 100% auditáveis

Segurança de Dados

Conformidade Total com a LGPD

Processamento com dados estritamente anonimizados

Sua Marca

Identidade Visual White-Label

Seu logotipo, paleta institucional e assinatura

Visão Completa

Diagnóstico Patrimonial 360°

Fluxo de caixa, reserva, proteção e sucessão

Longo Prazo

Simulação de Independência

Projeções reais de acumulação e renda passiva

Autonomia Técnica

Governança e Controle Editorial

Revisão completa pelo assessor antes da exportação

Alta Conversão

Entrega Executiva Imediata

PDF diagramado pronto para envio no WhatsApp

Fluxo de Trabalho

Da conversa inicial ao plano na mão do cliente, no mesmo dia.

Você utiliza as informações que já coleta na reunião. O diagnóstico fica pronto em poucos minutos e nada vai ao cliente sem a sua prévia aprovação técnica.

01 Entrada rápida

Preencha os dados da reunião

Renda, despesas, patrimônio atual, objetivos futuros e perfil de risco. As mesmas perguntas que você já costuma fazer ao cliente na descoberta.

Renda líquida familiar R$ 21.400 / mês
Despesas essenciais R$ 13.900 / mês
Objetivo principal Aposentar aos 58 anos
02 Controle total

Revise e personalize

Cada seção é 100% editável. Ajuste a alocação, reescreva observações e aprove quando tudo estiver estritamente de acordo com o seu julgamento.

Carteira Recomendada Editar alocação
Renda fixa: 45% Ações: 30% Outros: 25%
03 Impacto imediato

Envie ou apresente

Mande o PDF pelo WhatsApp ou projete na reunião. O investidor recebe um documento executivo com a sua identidade visual e a sua assinatura.

"Roberto, segue o diagnóstico patrimonial que estruturamos na nossa conversa de hoje. Qualquer dúvida, estou à disposição!"

Plano_Patrimonial_Roberto.pdf

14 páginas · 2.4 MB · Pronto para envio

Motor Determinístico e Governança

Cada número do relatório é calculado, e dá para conferir.

Fluxo de caixa, projeções de aposentadoria e percentuais de alocação saem de um motor determinístico com regras matemáticas fixas. Com os mesmos dados, o resultado é sempre o mesmo. A inteligência artificial entra apenas para redigir o texto em linguagem clara.

Passo 01 Entrada de Variáveis

Mapeamento financeiro estruturado

Coleta padronizada de renda líquida, estrutura de custos fixos, liquidez disponível, ativos atuais e projetos familiares.

Campos guiados por suitability
Passo 02 Motor Determinístico

Matemática financeira pura

Equações de acumulação com juros reais, tábuas atuariais de sobrevivência e regras de cobertura sem margem para improviso.

Fórmulas proprietárias fixas
Passo 03 Auditoria de Métricas

Indicadores 100% verificáveis

Taxa de poupança, colchão de emergência em meses, capital segurado ideal e curva de independência financeira calculados com exatidão.

Rastreabilidade linha a linha
Passo 04 Redação Executiva

IA redige a narrativa

Modelo de IA avançado de última geração que traduz os números consolidados em explicações didáticas para o investidor, sem jamais alterar valores.

Narrativa clara e contextualizada
Passo 05 Governança do Assessor

Revisão e chancela técnica

Controle editorial irrestrito do profissional para ajustar premissas, reescrever recomendações e validar o parecer final.

Sua assinatura no relatório

Carteiras recomendadas com metodologia profissional

Gestores de mercado

A alocação por perfil segue diretrizes inspiradas nas alocações recomendadas pelos melhores bancos de investimentos e corretoras do país. Você parte de carteiras estruturadas por quem gere patrimônio no mercado e adapta conforme suitability de cada investidor.

Faixas de Alocação por Perfil Benchmarks CDI e IPCA+
Renda Fixa (Pós-fixada e Inflação) 45%
Renda Variável e Fundos Imobiliários 30%
Internacional e Ativos Globais 25%

Proteção de dados e conformidade com a LGPD

Dados Anonimizados

Dados cadastrais e identificáveis permanecem isolados em infraestrutura segura com separação estrita por organização. Para a elaboração textual dos relatórios, a inteligência artificial processa exclusivamente variáveis financeiras anonimizadas.

Isolamento Multi-Tenant Row Level Security ativo
Higienização Pré-Síntese PII removido antes do envio
Treinamento de Modelos Dados jamais utilizados para treino
Anatomia do Relatório

Um plano executivo que o cliente lê até a última página.

Esqueça os relatórios densos e cheios de jargões que ninguém abre. O material da InvestrIA combina diagramação executiva e visualizações claras para conduzir o investidor direto à tomada de decisão.

Módulo 01 · Orçamento e Liquidez Visão Mensal & Anual

Fluxo de Caixa e Capacidade Real de Aporte

Demonstra com elegância quanto entra, o peso das despesas essenciais e o excedente mensal disponível para construir patrimônio sem comprometer o padrão de vida da família.

Planejamento de fluxo de caixa e aportes
Excedente de R$ 8.200/mês para acumulação 28% da renda
Módulo 02 · Blindagem Gestão de Riscos

Proteção Familiar e Sucessão

Diagnóstico da reserva de emergência, seguros em vigor, previdência e inventário, apontando lacunas com critério técnico.

Proteção patrimonial familiar
Reserva Coberta
Seguro Vida Ajustar
Sucessão PGBL
Módulo 03 · Longo Prazo Juros Reais

Projeção de Independência Financeira

Mostra se o ritmo atual de aportes atinge a renda passiva desejada e qual ajuste antecipa a independência na idade planejada.

Planejamento de aposentadoria e renda passiva
Independência estimada aos 58 anos Meta Viável
Módulos 04 & 05 · Alocação e Ação Gestores de mercado

Carteira Recomendada e Plano de Ação Priorizado

Apresenta a distribuição balanceada por classe com justificativa técnica para cada fatia e encerra com passos numerados para orientar a próxima conversa.

Alocação e estratégia de portfólio de investimentos
Alocação Balanceada Gestores de mercado

Próximos Passos Priorizados

1 Consolidação da Reserva em D+0
2 Adequação ao Portfólio Moderado
3 Blindagem Familiar & PGBL
Retorno sobre o Investimento

Um cliente captado paga o ano inteiro.

E ainda sobra tempo valioso. Se a montagem manual de um relatório consome cerca de 3 horas, elaborar 20 diagnósticos por mês devolve até 60 horas à sua agenda para você focar no que realmente gera receita: o relacionamento com o cliente.

Começar no plano gratuito
Novo cliente captado com R$ 1.000.000
Receita anual do escritório (ROA de 1% a.a.) R$ 10.000 / ano
InvestrIA Pro no plano anual R$ 4.970 / ano

Retorno com um único cliente

Mais de 100% de margem já na primeira conversão

2x

Cálculo ilustrativo baseado em parâmetros médios de mercado. Ajuste conforme os contratos e o modelo de remuneração do seu escritório.

Para Escritórios e Assessorias

Todo assessor da casa entregando o mesmo padrão.

Padronize a excelência técnica e visual de todas as reuniões do seu time. A InvestrIA garante conformidade regulatória, agilidade comercial e governança para a sua operação.

Consultor apresentando diagnóstico patrimonial personalizado para clientes em ambiente executivo

Personalização Completa

White-label com a sua assinatura

Equipe de analistas e assessores alinhando diretrizes e carteira recomendada

Conformidade Regulatória

Padrão técnico unificado para o time

Diretoria e sócios acompanhando ritmo de prospecção e engajamento da equipe

Gestão Operacional

Métricas consolidadas em tempo real

Comitê de investimentos em reunião avaliando diretrizes fiduciárias

Auditoria & Compliance

Trilha imutável e validação do comitê

Conhecer o plano Escritório

"Todo investidor merece um plano patrimonial de verdade. O que sempre faltou ao assessor no dia a dia não foi preparo técnico, mas tempo hábil na rotina para estruturar e diagramar cada caso com o devido cuidado. Criamos a InvestrIA para devolver essas horas ao assessor e elevar o padrão das entregas no mercado brasileiro."

Heitor de Moraes, fundador da InvestrIA

Heitor de Moraes

Fundador da InvestrIA · Especialista com certificações CGA e CGE (ANBIMA) · Sócio da HM Gestão · Fundador da Valor Academy

Planos e Preços

Encontre o plano ideal para a sua rotina.

Preços transparentes, sem taxas ocultas. Escolha o faturamento mensal ou anual com desconto.

Quer testar primeiro? Comece no Plano Free

Gere 1 relatório completo para validar com clientes reais, sem necessidade de cartão.

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Starter

8 relatórios / mês

Para assessores individuais estruturando a prospecção

R$ 247 /mês

Cobrança mensal · Cancele quando quiser

O que está incluso:

  • 8 relatórios completos por mês
  • 1 usuário individual incluso
  • Histórico completo de clientes
  • Exportação em PDF executivo de alta resolução
  • Envio direto de link para o cliente
  • Suporte via e-mail e comunidade
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Mais popular

Pro

30 relatórios / mês

Para assessores em aceleração e foco em captação

R$ 497 /mês

Cobrança mensal · Cancele quando quiser

O que está incluso:

  • 30 relatórios completos por mês
  • White-label: seu logo, cores e assinatura
  • CRM de clientes e metas patrimoniais
  • Carteiras recomendadas personalizáveis
  • Prioridade no processamento de IA
  • Suporte prioritário via WhatsApp
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Escritório

Ilimitado · 3 assessores

Para escritórios e equipes que exigem governança

R$ 1.497 /mês

3 assessores inclusos (adicional R$ 399/mês)

O que está incluso:

  • Relatórios ilimitados (política de uso justo)
  • 3 assessores inclusos na licença base
  • Painel executivo de governança do gestor
  • Fluxo de aprovação prévio antes do envio
  • Identidade corporativa unificada para o time
  • Implantação assistida com a equipe
Escolher Escritório
Perguntas Frequentes

Dúvidas comuns dos assessores de investimento.

Respostas diretas sobre governança, funcionamento do motor de cálculo e personalização.

Não, porque a inteligência artificial nunca calcula valores na plataforma. Fluxo de caixa, projeções de aposentadoria e percentuais de alocação saem exclusivamente de um motor determinístico de engenharia financeira com regras matemáticas fixas e auditáveis. A IA atua apenas para redigir a narrativa e as explicações em linguagem acessível para o cliente. Além disso, você revisa e valida tudo antes do envio.
Sim, com total autonomia. Você tem liberdade para editar qualquer texto, ajustar a alocação e incluir observações personalizadas. O parecer final é sempre seu, em consonância com o perfil de suitability do cliente, as diretrizes da sua instituição e as normas aplicáveis.
Os dados identificados ficam protegidos com criptografia em infraestrutura segura sediada no Brasil e com isolamento total por organização. Para a redação do diagnóstico, a inteligência artificial processa exclusivamente dados anonimizados, sem nomes ou dados sensíveis expostos, em total conformidade com a LGPD.
Sim. O diagnóstico se adapta ao momento de vida do investidor. Para quem está no início da jornada patrimonial, o relatório dá maior ênfase ao fluxo de caixa mensal, à capacidade de poupança, à formação da reserva de emergência e à proteção familiar.
Sim. Nos planos Pro e Escritório, você personaliza o relatório com o logo da sua empresa, as cores institucionais do seu escritório e a assinatura do assessor. O cliente recebe um material executivo que reforça a autoridade da sua marca.
Não. Não há fidelidade obrigatória nem taxas de cancelamento. Você pode cancelar a qualquer momento diretamente pelo painel da plataforma e continua com acesso garantido até o final do período já pago.
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Gere o primeiro plano antes da sua próxima reunião.

Descubra como entregar um diagnóstico patrimonial de alto impacto no mesmo dia da conversa. Menos tempo formatando documentos, mais conversão na sua carteira.

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